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KYC审核是什么?KYC审核要什么资料?

xytest2023-02-11 02:40数字货币资讯492

KYC审核是什么?KYC审核要什么资料?

KYC审核是什么?KYC审核要什么资料?

我们做数字货币交易前,首先要做的是挑选数字货币交易所,大家都想要选择一家安全靠谱的数字货币交易所,这种情况完全可以理解,反之亦然,事实上,交易所还向在交易所进行交易的投资者提出了一些要求,他们会要求在交易所交易的用户进行KYC审计,不少币圈菜鸟听了或许都懵了,不知KYC审核的含义?为什么要审查?相信不少币圈资深人士都不会对这一概念感到陌生,因为每个人在交易过程中,一定都经历过多次KYC审查,那么,KYC审核究竟意味着什么?它究竟有哪些具体规则和流程?让我们的文章来阅读KYC的审查吧。

KYC审核的含义?

KYC是Know Your Custome的简称,直译为:认识顾客。在这个互联网时代,”了解“和”认识“已经成为了很多人生活中不可或缺的两个方面,而”了解“与”认识“也就成了反洗钱工作中最重要的两大要素。KYC认证实际上是实名认证机制,主要是为了防止反洗钱和身份盗窃、金融诈骗和其他犯罪行为。

KYC认证一般与AML的反洗钱密不可分,它们都是金融领域的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写),凭什么认识顾客?因为金融行业中存在着大量的欺诈行为,如果这些人利用他们的资金、信息或者其他资源来从事非法活动的话,就会给国家造成巨大的损失。为金融安全,金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。在银行的日常业务中,客户往往不愿意把自己的钱交给别人管理,而希望自己有一个合法身份来证明。因此,实名认证是必要的,并要有顾客的身份证明及常住地址。

KYC审查所需材料

KYC的账户认证通常有两种方式:


个人账户认证等:

有必要提供

1。身份认证材料:身份证;

2。地址认证材料:一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等;

企业账户认证等:

1。公司营业执照扫描件;

2。公司主要联系人及受益人(受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人)的护照扫描件(如无护照,可用身份证正反面加户口本本人页替代);

3。公司账单:过去90天中任何公司每日费用账单(包括用水,用电,用气,上网,电话社保,银行对账单;一定要有正规机构,如公用事业单位和银行)开具;账单上须有公司名称及详细地址;公司名及地址须与营业执照相符;

4:在过去90天中,任何主要联系人或受益人的个人每日费用账单(日常费用是用水,用电,燃气,上网,看电视,打电话,用手机的费用账单,或者是信用卡对账单;一定要有正规机构,如公用事业单位和银行)都应开具;账单应载有姓名及家庭详细居住地址;

5。公司银行对账单:请开立一张公司对公的银行对账单,任意银行皆可。

一般验证所需的三要素是:名字加身份证再加手机验证。

在此,小编提醒投资者注意,由于数字货币自然地具有加密性和匿名性的特征,他这几个特点,极易为不法分子所占,因此,本案中,需要KYC认证,能够有效地防范不法分子使用数字货币洗钱、违禁品的买卖和其他非法行为,尽管说没有完全避开这种现象,但同时又极大地降低了这一概率。

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