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KYC是什么意思(KYC的概念解释)

xytest2023-05-14 22:15数字货币资讯398

KYC是什么意思(KYC的概念解释)

KYC(外文名Know your customer),顾名思义,需要了解你的客户,了解资金来源合法性。对账户持有人强化审查,抵制反洗钱,是用于预防腐败的制度基础。 根据《金融行动工作组40条建议》的要求,了解客户原则的审查程序包括:

1、确认直接客户的身份,也就是说知道该客户是什么人或什么主体;

2、核实客户身份时,应使用可靠、独立的文件、数据或资料;

3、确认实际所有权和控制权——确认是什么自然人最终拥有和控制直接客户,和/或交易的实际受益人;

4、核实其客户的实际所有人和/或交易的实际受益人的身份;

5、进行持续的尽职审查和详细审查——在与客户的商业关系存续期间对交易和账户进行持续的详细检查,以保证正在进行的交易与金融机构对客户、客户业务及客户风险状况的了解相一致,如果有必要的话,应确认资金的来源。 目前,了解你的客户原则被日益拓展到包括"了解你的雇员"、"了解你的代理人"和"了解你的关联方",甚至"了解你的第三方服务提供商"上来,经验表明,通过欺瞒雇员和类似的当事人,将有助于实施和进行洗钱。

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