当前位置:首页 > 数字货币资讯 > 正文内容

KYC是什么意思(KYC的概念解释)

xytest2023-05-14 22:15数字货币资讯408

KYC是什么意思(KYC的概念解释)

KYC(外文名Know your customer),顾名思义,需要了解你的客户,了解资金来源合法性。对账户持有人强化审查,抵制反洗钱,是用于预防腐败的制度基础。 根据《金融行动工作组40条建议》的要求,了解客户原则的审查程序包括:

1、确认直接客户的身份,也就是说知道该客户是什么人或什么主体;

2、核实客户身份时,应使用可靠、独立的文件、数据或资料;

3、确认实际所有权和控制权——确认是什么自然人最终拥有和控制直接客户,和/或交易的实际受益人;

4、核实其客户的实际所有人和/或交易的实际受益人的身份;

5、进行持续的尽职审查和详细审查——在与客户的商业关系存续期间对交易和账户进行持续的详细检查,以保证正在进行的交易与金融机构对客户、客户业务及客户风险状况的了解相一致,如果有必要的话,应确认资金的来源。 目前,了解你的客户原则被日益拓展到包括"了解你的雇员"、"了解你的代理人"和"了解你的关联方",甚至"了解你的第三方服务提供商"上来,经验表明,通过欺瞒雇员和类似的当事人,将有助于实施和进行洗钱。

分享给朋友:

相关文章

《请出中本聪 迎接新世界》:引言

《请出中本聪 迎接新世界》:引言

1.引言 目录 1.1 寻找中本聪的方法 1.2 可能带来两个康波周期的经济成长 1.3 中本聪躺赢的日子到头了奋斗的日子开始了 1.1 寻找中本聪的方法 中...

狗狗币交易平台下载_狗狗币交易平台下载最新版

狗狗币交易平台下载_狗狗币交易平台下载最新版

狗狗币交易平台下载最新版在文章上方就有下载链接,可以让大家更加方便下载操作,新手朋友可以下载试试还有新用户大礼包赠送,这款交易所平台提供了超多丰富功能,支持多种交易方式,各个方面数据均可查询,主流币比...

币安杠杆交易教程,币安杠杆交易规则及手续费

币安杠杆交易教程,币安杠杆交易规则及手续费

今天给大家带来得是币安交易所杠杆交易的视频教程,没有账号的,点击注册币安网。 杠杆交易是一种使用第三方提供的资金进行资产交易的方式。与常规交易账户相比,杠杆交易账户能够让交...

Maker(MKR)币价格预测,MKR币能长期持有吗?

Maker(MKR)币价格预测,MKR币能长期持有吗?

Maker(MKR)币价格预测,MKR币能长期持有吗?去中心化技术正在被优先考虑,因为它们增强了隐私和用户的安全性。MakerDAO 是专注于推广去中心化交易所和稳定币的杰出项目之一。最近,Ma...

比特币价格到 2023 年可能达到 100,000 美元

比特币价格到 2023 年可能达到 100,000 美元

与比特币相比,山寨币表现出色。 一位化名为 InvestAnswers 主持人的分析师告诉他的 443,000 名 YouTube 粉丝,94% 的山寨币在比特币优势图表上的表现超过了国王货币。然而...