本篇文章给大家谈谈FTX交易所暴雷事件，以及对应的知识点，币圈网致力于为用户带来全面可靠的币圈信息，希望对各位有所帮助！

2022年怎样整出火币网的现金?



10月8日，沉寂已久的币圈爆出重大新闻，国内三大虚拟货币交易所之一的火币（Huobi）实控人易主，Huobi创始人及最大股东李林一次性转让近60%股份，成功套现数十亿美元，成功“洗白”上岸。

李林或套现高达128亿

10月8日，火币创始人李林在朋友圈表示，已经将旗下股权转让与香港百域资本（About Capital ），他不再是Huobi Global的股东，也不直接或者间接拥有Huobi Global的任何权限。



字里行间看，这是一个相当决绝的再见。李林不愿再和Huobi Global有任何关系的表态跃然纸上，这是表态给谁看的？

据开甲财经了解，此次交易不包括李林在香港的上市公司火币科技(HK:01611)。

值得注意的是，此次交易的交割引发很多疑问。李林肉身在国内，一直无法出境，此次交易在境外交割，等于李林将上百亿个人财富放在海外，同时火币转手后是否会重走旧路，继续做国内用户的生意？这恐怕都会引发监管的注意，此次交易是否能够顺利完成还有一定不确定性。

实际上，7月份的时候，某外媒就报道称，火币交易所创办人李林寻求出售他手中近60%的火币股份，随后该消息得到火币发言人证实。据称，两个潜在买家分别是FTX交易所创始人Sam Bankman-Fried 、被美国FBI调查、逃至格林纳达担任驻WTO大使的波场创始人孙宇晨。但是，两位潜在买家均表示否认。报道还称，李林对火币交易所的股价是20-30亿美元， 由此计算，他持有的近60%股份价值高达18亿美元（约合128亿元人民币）。

2022年胡润全球富豪榜上，火币的李林以110亿资产入榜，目前看，李林的实际财富要超过胡润的统计。

火币创建于2013年，根据第三方平台数据，货币日均成交规模为10亿美元。2021年，火币净利润超过10亿美元，仅次于币安，是世界第二大最赚钱交易所。可是，即便如此赚钱的业务，估值又如此低，但李林的股权转让交易似乎并不顺畅。

2022年9月，有自称火币内部人士在Medium上爆料称， 火币着急出手可能是因为现任CTO带领投资Vires亏损 1.5 亿美元，再加上国内监管越来越严，这成为李林卖掉火币的催化剂。

爆料文章称，李林在2021年四季度把global业务交给朱桦后，与市场总监潘思宇开始主导着整个公司投资和发展新项目。不过，爆料者指朱、潘二人将当时火币“机枪池”的1.5亿美元，投到Waves链上核心借贷协议Vires Finance。没想到，随着LUNA爆雷，vires也暴雷了。朱桦在vires里面投入的1.5亿美元亏损殆尽，这笔资金是已经落败的huobi大半年的收入，也就是说，朱桦一把梭哈，把huobi赔进去了。更摩幻的就是，这个事情在开除了两个一线操作人员之后，居然不了了之。

这次事件是李林卖掉火币的催化剂。李林先是喊停了“机枪池”的项目，然后开始筹划卖掉公司。

涉及近70亿元资金、1.3万名投资者，民创“暴雷”何以发生？

文｜《 财经 》实习生 徐辰烨

编辑｜鲁伟

又一行业巨头“暴雷”。

7月31日，武汉市公安局江岸区分局经侦处有关人士证实，公安机关正在对民创控股集团有限公司（下称民创集团）出现的资金兑付等问题进行调查，目前已控制多位公司高管，由于案情复杂，可能需要较长时间才能完成调查。

民创集团自5月中旬起就无法正常兑付资金，原定于7月20日进行兑付的承诺也未能兑现。据《 财经 》多方了解，截至目前，民创集团未兑付资金规模或接近70亿元，涉及的投资人达1.3万多个。

成立于2014年的民创集团，专注金融、 科技 、产业等多板块业务，是业内知名的银行票据承兑交易公司。民创集团旗下不仅拥有久富、大泰金石两张基金销售牌照，还具有创展保险、腾晟保险两张保险中介牌照和网信证券一张证券牌照，相关资质齐全。在银行票据承兑交易中，民创集团选择与其关联紧密的武汉海汇通金融服务有限公司（下称海汇通）作担保，产品通过一些地方金交所等正规平台发行。

民创集团“暴雷”，出乎众多投资者预料。

票据理财，主要是围绕承兑汇票的贴现融资业务展开。所谓银行承兑汇票，是由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。相比于其他理财产品，票据理财具有更高的安全性、稳定性和灵活性。

浙江大学互联网金融研究院副院长李有星告诉《 财经 》，因以银行的信用作担保，相比于其他产品，银行票据理财产品相对安全。

那么，民创集团的“暴雷”是怎么发生的，钱去哪儿了？

民创集团在今年5月14日的一份公告中，称因疫情冲击，出现暂时性经营困难。6月9日，民创集团在一份致“客户与员工”的通知中，再次提及“疫情”因素，称“疫情期间，我司旗下子公司代销的产品出现了兑付延期”。

截至发稿时，《 财经 》未获得民创集团方面对“暴雷”问题的正面回应，拨打公司留下的联系电话，或无人接听，或提示为空号。多位民创集团的员工及投资者向《 财经 》称，该公司实控人在疫情期间涉嫌非法挪用资金是导致“暴雷”的重要原因。有民创集团的员工提供了相关的转账记录，但因其经过马赛克处理，无法判断资金最终流向何处。

目前，民创集团多位高管“失联”。其中，民创集团的重要高管周治疑似出境柬埔寨，至今未归。

7月28日，武汉市公安局江岸区分局发布公告称，公安机关已于7月9日针对民创集团涉嫌犯罪案件立案侦查，并已经对胡嘉敏、陈钟海等涉案高管采取强制措施。

截至发稿时，民创集团方面暂无新的资金兑付方案。

未兑付金额近70亿，涉1.3万余名投资者

民创集团2012年发轫于武汉，于2014年6月在深圳注册成立，并同时确定了专注金融、 科技 、产业等多板块业务的战略定位。2015年，其业务向全国拓展，建立了武汉、深圳、长三角、成都和北京五大总部及运营中心，此后快速发展。相比于同类型公司，民创集团将全金融牌照和优质安全的银行承兑汇票底层资产作为其主打卖点。

在业内，民创集团尤为出名的业务是承销金交所发行的、基于底层资产为银行票据收益权的理财产品。在整个过程中，民创集团充当理财产品的承销方，而海汇通是银行承兑汇票交易平台的底层资产端，融资方资提供1.1倍或1.2倍的银行承兑汇票为初始资产做质押，从海汇通借入短期资金，资金来源则是民创集团销售的各类理财产品。民创集团负责销售理财产品，海汇通负责运营，并为产品提供担保。海汇通赚取银行和企业之间票据的利差获得收益，而民创集团作为代销方通过销售分成获利。

多位投资者接受采访时强调，没有料到民创集团的产品会“暴雷”。

颜卓原本投资了其他产品，一位前同事向他推荐了民创集团的产品。他咨询了在银行工作的朋友，了解到银行承兑汇票投资风险较低，收益还算可观，此后又多番打听，确认了这一投资的可靠性。

但因投资数额巨大，颜卓还是慎之又慎，在投资前接受了民创集团的邀请，亲自去资产方海汇通参观。在查验海汇通展示的资金账户，并确认海汇通具有从事票据业务的资质后，他最终决定投资。

刘璐是民创集团一家分公司的员工，同时也是民创集团产品的投资者，她购买了400多万元的产品。据她回忆，在疫情暴发后，民创集团即告知投资者，受疫情的影响，产品将延期兑付。2月4日，民创集团发布公告称，疫情结束后可以进行正常的资金兑付。由于民创集团的资产端在武汉，当时正是疫情最为严重的地方，投资者也对此表示理解。

4月中旬，随着疫情好转，全国复产复工，因疫情而受到影响的交易开始正常进行，民创集团也承诺将正常兑付。刘璐告诉《 财经 》，一直到5月中旬资金出现状况之前，民创集团完成了约15亿元的兑付。

刘璐看到资金能够正常兑付，并且判断随着疫情结束，投资收益也会更为可观，所以在4月30日又追加了一笔投资。

同为民创集团员工和产品投资者的卢燕也表示，从4月23日起，民创集团开始进行正常的兑付，客户也收到了资金，这种情况一直持续到5月8日。据她回忆，客户5月8日的投资收益能够正常收到，但从5月9日起再没有任何收益。

5月11日，民创集团发布公告称，因疫情的不可抗力因素对公司正常经营造成的暂时影响，经公司管理层研究决定，全体员工4月份工资调整至该月底前发放。这一通知引发了员工的警觉，大家开始怀疑民创集团的资金出现了问题。

同在5月11日这一天，民创集团向深圳市南山区高新技术园区派出所、南山区金融办等机构提交申请书，称因受疫情影响，其代销的基金和金交产品会出现延期兑付的问题，可能“引发投资者不理性行为的出现”，并希望派出所和金融办能够“予以协助，出面维稳”。

多位投资人及民创集团内部人士向《 财经 》透露，公司未兑付的金额接近70亿元，涉及的投资者1.3万余名。不过，具体金额及投资者人数有待官方正式披露。

5月15日，民创集团发布《客户到期资金兑付细则》称：“自2020年6月中旬开始，产品发行人将逐步恢复兑付产品预期收益总月付、季付的到期收益，自7月20日开始、逐步恢复到期客户的本金兑付，8月20日-8月30日，兑付全部延期产品的收益。”

然而7月20日时间点已过，民创集团给出的本金兑付方案并没有得到执行。

7月初，民创集团还制定了《资产转让抵偿协议》，该协议提及四川盛邦创恒企业管理有限责任公司（下称四川盛邦）的资产将抵偿给签署协议的投资人。然而，对于这份协议，众多投资者认为这是一种债务转移协议，所以拒绝签署。此事最后在全国各地员工和投资人的抵制下不了了之。

截至目前，民创集团仍未有明确方案解决资金兑付问题。

实控人已离境，非法挪用60多亿元？

企查查显示，民创集团目前共有四位核心成员。彭希任总经理，刘熹、叶湃任董事，李超明任监事。但实际上，民创集团的实际控制人另有其人。

多位民创集团员工向《 财经 》透露，胡嘉敏才是民创集团的实际控制人，而彭希只是其代理人。通过查找工商登记资料，并无直接证据显示胡嘉敏实际控制民创集团，但民创集团发布的通稿中多次提到胡嘉敏。

2020年1月16日的通稿中，胡嘉敏以民创集团董事长的身份参加年会并发表讲话，在合影中居于中间位置。1月18日的通稿中，胡嘉敏以创始人的身份任命了民创集团新一届董事会成员，还向新一届董事会赠送了兵工铲、羊角锤、牛皮鞭等礼物，“鼓励新团队为集团奋力开疆拓土，科学决策管控，积极鞭策效能”。

除了胡嘉敏，周治也被指是民创集团的幕后实际控制人。民创集团由四川盛邦100%持股，而武汉楚桦行投资发展有限公司（下称武汉楚桦行）和武汉东和乾元商贸有限公司（下称武汉东和乾元）是四川盛邦的两大股东，共持股49%。

周治是武汉楚桦行和武汉东和乾元的实际控制人，作为四川盛邦的第一大股东，他被视为民创集团的幕后实际控制人。在2019年1月8日民创集团举办的“ 健康 智能 驱动未来”智慧 健康 融入 科技 金融峰会暨产融发展论坛中，周治以民创集团副董事长的身份出席了论坛。

5月中旬，民创集团产品无法正常兑付，各地分公司负责人向集团高管询问情况。刘璐告诉《 财经 》，胡嘉敏在一次内部会议中表示，疫情期间公司停摆，面临着较大的生存压力，为了能够收益最大化，公司将资金用于市值管理，并称是周治做出了这一决定。这一说法也得到了其他内部员工和投资人的确认。

《 财经 》通过内部员工，得到了海汇通内部流出的60多亿元转账记录。由于转账记录经过马赛克处理，户名仅露出“武汉”字样，而收款人仅显示“珠海南山”字样。多位知情人士称，收款方是珠海南山领盛资产管理有限公司（下称南山领盛）。

前述《资产转让抵偿协议》提及将四川盛邦的资产抵偿给签署协议的投资人。而周治正是四川邦盛的执行董事和实际控制人。据参会人员透露，胡嘉敏在多次内部会议中要求投资人签署该协议，表示签署此协议是为了绑定周治，追回被其挪用的资金。

在5月中旬事发后，胡嘉敏就删除了各地分公司负责人的微信，手机也处于关机状态，无法拨通。截至目前，胡嘉敏已被警方采取强制措施，而一份出入境记录显示，周治已于6月8日出境，飞往柬埔寨，目前尚未归国。发稿前，《 财经 》多次拨打周治的手机号，但提示为空号。

“资金使用方”海汇通深陷其中

此次“暴雷”的金融产品由民创集团发行并承销，但其具体的运营由海汇通操作。刘璐告诉《 财经 》，民创集团是募集端，海汇通是资产端。“民创集团的实际运营地在武汉，高管在武汉，资产端也在武汉”。另有民创集团内部员工表示，海汇通是最终的资金使用方。

以一款名为“指华一期鑫享1号”的产品为例。该产品的挂牌方是指华电子 科技 有限公司，承销商是民创集团旗下的大同创展金融信息服务有限公司，担保方是海汇通。协议中还规定了海汇通对该产品提供“全额无条件不可撤销的连带责任保证担保”。

中国人民大学教授、民商法专家刘俊海告诉《 财经 》，连带责任并非一般责任，如果投资者未完成相应的兑付义务，海汇通需要代替民创集团为投资者兑付资金。

在一般保障责任中，保障人有先诉抗辩权，即保证人在主债权人向其请求履行保证责任时，有权要求主债权人先就债务人财产诉请强制执行； 但连带责任保障中，保障人并无此权利。具体到该案中，投资人可以直接对海汇通提起诉讼，而海汇通不能要求投资者对民创集团提起诉讼无果后再起诉海汇通。由此也可见二者关系紧密。

深圳民创大 健康 管理集团有限公司（民创集团曾用名）在2019年3月26日出具了一份说明函，证明海汇通和成都通天下票据信息服务有限公司（下称通天下）是深圳民创大 健康 管理集团有限公司开展票据业务的两家主要公司。工商资料显示，海汇通持有通天下42%的股权。

成立于2014年的海汇通，是国内从事票据服务与票据买卖的巨头，也是为数不多的持有正规牌照而具有银行承兑汇票交易买卖资质的公司。

武汉市金融办在2014年77号文件中对海汇通增加经营范围的申请进行了批复，同意海汇通经营范围增加“票据服务，票据买卖”。

卢燕告诉《 财经 》，这一牌照十分稀缺，“许多地区从事相关业务的公司并无此资质，因此承兑汇票的交易只能私下来做，无法公开进行”。从这个角度而言，海汇通的资质很过硬。

北京大学法学院教授彭冰向《 财经 》表示，票据服务与票据买卖实际上是两回事，任何公司都可以依法从事相关的票据服务业务，但从事票据买卖则需要相关的资质。

彭冰表示，金融职权属于中央事权，只有中央不管的或者下放的，才由地方来管。目前，地方管理的范围可以用“7+4”概括：地方金融监管系统负责典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、区域性股权市场、融资担保机构、小额贷款公司等7类机构的监管；并逐步强化对投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、 社会 众筹机构和地方各类交易场所等4类机构的监管。

彭冰指出，2019年12月颁布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》，倾向于将票据买卖解释为票据贴现，而只有银行才有资格颁发从事票据贴现业务的资质。换言之，在该案中，武汉金融办无权为海汇通颁发相应的资质许可和资质证明。

不过，彭冰也告诉《 财经 》，这一牌照的颁发日期在2014年，远早于《全国法院民商事审判工作会议纪要》颁布的时间，当 时尚 无明确法律规定哪个机构有权颁发票据买卖资质证明。

投资人王军告诉《 财经 》，众多投资人之所以决定投资该产品，正是看中了海汇通的相关资质。投资人颜卓非常谨慎，在投资前曾赴海汇通参观，考虑到民创集团牌照齐全，海汇通资质强大，因此决定投资。

民创集团与海汇通之间关系紧密。在2020年4月28日的一次公开演讲中，海汇通主要负责人丘伟明确提到民创集团是海汇通的“战略合作伙伴”，并宣称目前的票据服务和票据买卖业务只与民创集团一家公司合作。

对于卢燕而言，海汇通的支持和背书给了她很大的信心。4月28日，海汇通主要负责人丘伟专门来到湖北十堰的分公司，做了疫情期间海汇通盈利能力的报告，证明其本身强大的经营能力。

据丘伟介绍，2月-3月海汇通的持票预计收入将达到4800多万元，并且保证随着疫情好转，经济回暖，银行承兑汇票的交易会陆续恢复。因此情况会更好，能保证47.5%的年盈利能力。

民创集团十堰分公司的一名员工透露，丘伟在此次十堰之行中，还与几个千万级客户进行了面谈。在谈话中再次保证了盈利能力，并重申具备相关经营牌照是海汇通的一大优势。也正是受到丘伟表态的影响，民创集团十堰分公司的多名员工随后陆续投入几百万元资金。

事实上，在4月23日后，民创集团的资金兑付工作仍在有序开展，投资者也收到了正常的投资收益。5月1日，民创集团发布公告称，公司将取消“五一”假期，按政府对复工人数的要求，正常上班，确保客户利益“足月对应日”原则的实施。但5月9日后，情况急转直下，投资人的资金再未得到兑付。

卢燕向《 财经 》透露，包括她本人在内的民创集团员工同样也是重要的投资者，这一比重相当高。以民创集团某家地区分公司为例，该公司的30多位民创员工同样也是投资者。因此在民创集团无法兑付资金后，民创集团内部人员披露了大量公司信息，并和其他投资者一起积极维权。

卢燕本来是一家中国500强企业的员工，临近中年跳槽到了民创集团，正是看中了民创的集团资质和海汇通的强大背书。也正是如此，她积极推荐身边的亲友和曾经的客户投资相关的理财产品。

民创集团“暴雷”后，5月22日，海汇通的法定代表人、股东以及地址均发生了变更，法定代表人由黄齐鹏变更为李雷；股东中武汉世纪华鹏投资有限公司退出，新增河南常脉信息 科技 有限公司；地址则由武汉市江汉区发展大道222号华南大厦A幢13层11-13号房变更为武汉市江汉区中央商务区泛海国际SOHO城（一期）1栋17层3室2号。目前，河南常脉信息 科技 有限公司持有海汇通50.995%的股权，首建阳光资产管理(北京)有限公司持有海汇通49.005%的股份。

据了解，海汇通的主要负责人丘伟也已“失联”。发稿前，《 财经 》通过公开信息找到海汇通的联系方式，但拨打后显示为空号。

公安机关介入，追回资金仍困难重重

卢燕坦言自己目前“压力山大”，一方面自己和亲友的几百万元存款全部投入购买民创集团产品；另一方面她的客户共投入2000多万元资金不知下落。在她的客户中，有一位已经确定买房，只是希望在付房款前，通过投资再赚取一个月的投资收益，但现在资金无法兑付，买房的计划也不得不终止。

卢燕也和其他投资者去过几次武汉，但没能追回欠款。听说几个民创集团及海汇通的高管被采取强制措施后，她反而更加担忧，担心投入的资金没办法要回来。

在卢燕看来，产品的发行方是由国家颁发牌照的金交所，很多银行的理财产品也都在金交所发行；而产品交易的平台又有众多资质和背书。从这个角度来看，无论是产品和平台都应该受到相关部门的监管，至少不该出现资金被挪用的情况。

其他投资者也有着同样的困惑。投资人王军在2018年底就购买了民创集团的产品，而在购买之时，让他很放心的一点就是金交所的备案。 在他看来，金交所的备案意味着产品的合法性和正规性，因此降低了“暴雷”的风险。

所谓金交所，实际上是金融资产交易所的简称，是为金融资产交易提供信息和场所的平台，本质上是一种产权交易平台，其特殊之处在于交易品种是金融资产或从金融资产衍生出来的金融产品。

刘俊海表示，他并不认为在金交所备案的产品安全性高。在他看来，金交所发行产品，需要保证产品各方面信息披露的完整性和准确性，这也是交易所应尽的审查义务。如果调查后发现金交所并没有做到产品审查，那么其应该负有相应的责任。但除此之外金交所并不能对产品的安全性负责。

李有星表达了类似的观点，他认为金交所的主要义务就是审查，确保产品信息是真实的。产品信息如果真实，金交所就没有其他责任。负责任的交易所会对产品进行把关，但这并不意味金交所有担保责任。

除此之外，投资者的另一个困惑之处与两家公司的资质有关。无论是民创集团还是海汇通，其都具备完善的资质，投资者无法理解为何两家资质齐全的公司会出现问题。

对此，刘俊海表示，投资平台的资质和牌照固然重要，但“人”的因素也同样关键。业务风险低，不代表投资者的风险低，投资者有可能受到人为操作（如非法挪用资金等）的影响而遭受损失，“如果公司的控制人非法使用了资金，那么即使牌照完备也无法保证投资者的资金安全”。

对于武汉金融办的职责问题，李有星认为，作为给海汇通颁发牌照的机构，金融办负有监管责任，应对海汇通进行机构监管和行为监管。但至于监管范围，还需要依据相关的规定来厘定。在该案件中，武汉金融办对该事件是否有监管责任，需要依照具体的规定情况才能判断。他也向《 财经 》强调了地方金融条例的重要性，“金融办需要地方金融条例，来确保其可以行使相应的权力，对公司行为进行监管”。

在资金出现无法兑付的情况后，上百个投资人来到武汉，向相关部门表达利益诉求，希望可以尽快立案侦查，追回被挪用的资金。

7月28日，武汉市公安局江岸区分局发布公告称，公安机关已于7月9日针对民创集团涉嫌犯罪案件立案侦查。

刘俊海认为，该案的处理有两个难点： “找钱”和“找人” 。只有及时锁定资金去向，才能采取查封、扣押、冻结等保全措施，而能否找到责任人则事关案件是否能够被成功侦破。他也建议投资人尽可能地向公安机关提供线索，帮助其侦破案件，进而找回资金。

武汉公安局江岸区分局有关人士证实，公安机关已经控制多位民创高管，正在进行调查。但由于资金过于庞大，账户数量众多，“可能半年也无法完成调查”。目前，警方正在着手摸清资金来向，在充分侦查后准备冻结资金。

武汉金融办相关人十表示，目前公安机关已经进行了立案侦查，对民创及海汇通高管层20余人采取了强制措施，目前金融办并不清楚案件的具体进展。

李有星向《 财经 》指出，公安机关立案时应该就会同时公布罪名，但此次未公布罪名可能就是考虑到案件的复杂性。

李有星表示，想要查清案件，有两个核心问题需要解答。第一，票据承兑的基础标的是票据，因此需要查清票据是否是真实发生过交易的；第二，投资人通过交易平台的投资是否用于相应的项目，是否出现了资金挪用的情况。而判断具体的罪名，至少需要解答以上两个问题。

颜卓告诉《 财经 》，相比于对责任人的刑事处理，投资人们更关心资金是否能要回、何时能要回以及能要回多少的问题，“别出现刑事责任都确定了，但投资人的钱也没能要回来的情况”。

（应受访者要求，文中刘璐、卢燕、王军、颜卓为化名）

电商平台再暴雷！成千上万的消费者被骗，不少人搭进全部身家

到2025年帮助1亿消费者实现消费自由！

一家名为 “寻草记” 的全品类电商APP于2019年8月上线就立下了如此豪言壮语。

可是仅上线不到两年，平台相继传出 订金无法提现、办公地点人去楼空、主要负责人跑路、APP停止运营 等消息。

一夜之间令成千上万消费者不知所措： 我是被骗了吗？

根据官方消息，“寻草记”商城的实控方是新三板挂牌公司——北京九天云竹信息技术股份公司（云竹信息，837939），实力股东有上海证券、东方财富证券、华金证券、联储证券、华信证券、东莞证券、中盛基金、小微互联投资、火烧云投资等。

这么一家有着“雄心壮志”，完全不差钱的公司是通过什么手段导致一众普通消费者被骗呢？

“寻草记”这个平台最吸引用户的地方就是 “0元购”——Freebuy ,用户在商城买东西，购买以后可以 申请返还，时间由自己定 ， 但是根据返现期数的不同，需要支付高于商品原价几十倍到上百倍的金额，最长返现期为64个月，相当于5年，最短为半个月，选择返现期限越短，支付的金额就越高，选择返现期限越长，支付金额就越低。

也就是说你想快点拿到返现，就必须支付给平台差不多 100倍的订金 ，然后平台在一定的时间将钱返还给你。

比如，你想要买一个 82.8元 的商品，需要先付给平台 8280元 ，然后平台最短半个月将8280元全部返还给你，等同于这个商品你就是免费购买的。

这就是利用了消费者占便宜的心理，每一个人都想快速地拿到免费福利选择最快返现期，恰恰最快返现期是支付金额最多的，没有人愿意买个几百元的东西分期10几个月或者几年，这样就不能及时享受“0元购”。

所以大部分消费者买了上百元的东西，就会选择最快返现期，支付差不多100倍也就是上万元的金额，一旦尝到一次甜头，消费者就会频繁在平台上下单。

也有的消费者会想，支付了差不多100倍的订金，万一不退怎么办？或者平台倒闭了怎么办？又没有什么保障。

这些问题“寻草记”早就想到了，为了让消费者降低警惕性，放心支付，在付款页面注明了 “寻草记”商城是云竹信息（股票代码837939）旗下互联网平台，实力股东有上海证券、东方财富证券、华金证券、联储证券、华信证券、东莞证券、中盛基金、小微互联投资、火烧云投资 等，一定保证每一位用户的资金安全。

同时表示为消费者存有一亿消费保障资金，请放心使用！

消费者看到这段话，便会放松警惕，心想这些机构都不缺钱，不会在意自己的这几千几万，可不能放弃这次机会。

“寻草记”的另一种吸引人的方式，就是成为 钻石合伙人 ，即花299元购买价值300元购物金成为钻石合伙人，而成为钻石合伙人后，邀请200个好友注册，就可以获得299元奖励，成功发展下级店主或买手，每一位也会获得专属奖励。

此外，只要简单地把商城分享给身边的同事，朋友，不光可以领到福利，同时还可以获得 下级的消费提成， 并且自己消费FreeBuy商品打95折，下级购买或转让FreeBuy订单，享受手续费提成。

寻草记商城的FreeBuy订单不光可以随时终止，还可以对FreeBuy订单进行转让，也就是买卖双方谈好了价格后，售卖方得到协定交易额，购买方得到订单等待金额返还——因为有0元购作为前提，Freebuy订单就算是打折卖出，对于出售者而言也是有利可图的。

寻草记通过宣传可以“躺赚”的方式，让更多的消费者撸起袖子加油干 。

2019年10月份王先生入职一家名为成都上市吧信息技术股份有限公司，该公司宣传母公司是一家上市公司，即北京九天云竹信息技术股份有限公司。

刚入职的王先生在公司诱骗下，办了信用卡，尝试公司推出的新型消费模式，循环利用信用卡充值16万到寻草记商城。

“如此可循环利用信用卡充值到寻草记商城，半个月到期即可提现，并且公司规定每个内部员工可以发展下级，亲朋好友在寻草记商城消费，自己就可以拿到一定比例的佣金。此外，公司考核规定每个人每个月都要将自己的工资充值平台进行消费。”王先生说道。

然而，2021年2月1日，寻草记商城出现大量平台用户无法提现，王先生的16万元也无法取出。

此外，王先生透露：“公司员工平均每人大概有10多万元在平台无法提现，加上外部群众大约有近600万元。”

后来王先生经核查发现，由于今年1月底，公司技术部门多数同事违规操作，进行大量提现，导致资金链断裂。上层领导早已为跑路做好准备，将法人变更等一系列操作。

据天眼查APP显示，2019年5月27日，该公司法定代表人、董事长由罗明变为陈金玲。2020年12月3日，该公司法人、董事长由陈金玲变为庄胜勇。

随着事态的发展，更多事实浮出水面，有人发现，该公司于2020年10月13日被列入被执行人，执行标的16518元。2020年11月13日，该公司前法人陈金玲被列入限制消费令。

看到这，大家也都明白，“寻草记”，不过是一家传销公司而已！

“寻草记”就是利用消费者想占便宜的心理，通过“0元购”“返现”等宣传标语，加上借助上市公司名义使消费者放松警惕，从而让消费者一步一步的上当受骗。

金额越滚越大，按照平台规 则， 平均每人上万的消费，那么成千上万人被骗的金额将达到千万甚至上亿 。

其实 社会 中我们听到过类似的行骗方式很多，但可怕的是每一次都会有人受骗，其中利用的不过是人们的贪念和占便宜心态罢了......

易师兄认为天上若能掉馅饼，地下肯定有陷阱， 当一个人贪图便宜的时候，就像忘记鱼钩的鱼，只为利益不顾其他，看似可以吃掉鱼饵，实则自己已踏入别人的陷阱，得不偿失！

毕竟，看似免费的才是最贵的！

FTX是什么交易所？

FTX交易所是投资人SBF开办的，如果你有一点经验，肯定知道SBF是谁。FTX是排名前4位的数字资产交易所，可以投资的交易对和衍生品很多，相信可以满足你的需求。如果需要注册使用，2020年，DeFi席卷整个币圈，短短一年时间DeFi总锁仓量从50亿美金飙升至600亿美金，Link、Comp、Aave等DeFi项目动辄十倍甚至几十倍。作为亲身经历者，看到当时社群币友吐槽：“Mkr在哪买？”、“xx交易所怎么还不上线Uni？”。

交易所对于DeFi想象力的把握，以及上币速度，很大程度上决定了这轮牛市散户的盈利程度。相对小交易所，大所面对新兴机会的嗅觉更敏锐，在DeFi热潮的大背景下，很多大所用户赚的盆满钵满，这其中就包括FTX交易所。

FTX交易所更因交易手续费低，提现手续费为0等，深受高频交易者的垂青。有数据表示巨鲸级别交易者更喜欢在FTX交易所交易，除了使用体验优异，交易费率低省下的钱每年都是数以百万计！长此以往，也是一笔不小的财富。关于FTX交易费率的内容，我们后面会提到。

据The Block Research的数据，FTX在上市DeFi治理代币方面最为活跃。几乎在最早期就上线了市面上最主流的DeFi代币，由于对DeFi热度的灵敏嗅觉，上线代币的币价均处于未启动或启动不久状态，平台用户也在相对低位参与到了DeFi中来。这也是FTX最本质的上币战略，即上线具备赚钱效应的大型加密货币，为平台用户牟利。除了DeFi治理代币，FTX用户更是在FTX的IEO项目上吃到了肉，当然绝大多数的IEO项目还是以DeFi类为主，终其原因，FTX抓住了这波DeFi，并往其他如IEO方向延伸。FTX以DeFi为基，造富效应明显迄今为止，FTX交易所已上线了多个IEO项目，与小交易所上线即暴跌的收割模式IEO不同，FTX上线的IEO大多数取得了不俗的成绩，赚钱效应极强也吸引了币圈人不少眼球。其中包括SRM、FIDA、MAPS以及OXY等知名项目。

2020年8月，SRM在FTX交易所进行了IEO。SRM是去中心化金融（DeFi）项目 Serum的代币，这是一个基于公链 Solana 的去中心化生态项目，包括配套的全套 DeFi 基础设施，包括跨链资产、互操作方案、稳定币等。那场IEO参与者每人最多竞拍2500个SRM，1200位成功竞得者瓜分300万个SRM。竞拍权重基于竞拍者的过去一个月内在FTX的FTT持有量及交易量。所有竞拍所得的SRM在8月11日SRM正式上线FTX后解锁并可以交易。上线FTX后，SRM的走势是这样的：

FTT是FTX的平台币，共计3.5亿枚，FTT可以理解为FTX交易所的股权通证。两年前上线的FTT平台币，发行价仅为1美元，而如今随着FTX交易所不断的为FTT进行生态赋能，比如按照持有与交易量参与平台IEO、持有FTT减免交易手续费、用平台收益回购FTT进行销毁等，使得FTT的内在价值不断提升，价格也是水涨船高。比如说减免交易手续费，对高频交易者来说，手续费往往是他们忌惮频繁操作的主要原因，长期短期，刀尖舔血的利润还不够手续费扣的。而在FTX交易所，30天交易量超过500万美元的话，挂单手续费只需要0.01%，吃单则是0.055％；如果交易量超过1，000万，挂单手续费则降到0.005%；如果交易量超过2，500万，挂单手续费为0。对比同行业交易所，FTX交易所帮助高频交易者减免开支，锁定盈利。在交易量的基础上，FTX还采用了当前流行的阶梯手续费率，持仓FTT越多，则可以享受越高的交易费折扣。仅需质押150 FTT可以获得最低-0.0005%挂单返佣。而且，FTT的销毁机制也是促使FTT代币价值兑现的重要因素之一。每周，FTX会用FTX 合约手续费收入的 33%（主要的回购资金）、风险保证金净增量的10%以及FTX 平台其他手续费收入的 5%回购FTT并销毁，直到FTT达到总流通的一半，从而达成供给量在有限范围内下降的代币经济模型。导致的结果便是，FTT变得越来越稀有，随着FTT的落地场景更广，其价值水涨船高便可以理解了。FTX对FTT进行众多赋能后，资本更是纷至沓来，FTT的币价也是水涨船高，如今已触及40美元，两年涨幅40倍。对比OKEX的平台币，OKB从诞生至今涨幅为13倍；火币的平台币，HT从诞生至今涨幅为12倍。FTT40倍的投资回报率在同类交易所里排名前列。个人看好FTT的未来走势，从生态的角度，FTT走势会更接近BNB，因为两者在生态布局的角度更为接近，两者均为围绕加密资产交易提供合规化、可信赖、专业级的服务，辅以自研公链，并通过由传统金融现金经验形成的市场机制，丰富的衍生品服务，给用户最好的交易体验。BNB的市值为395亿美金。FTT的市值33.6亿美金，对标BNB的FTT，还有10倍的空间，想抹平这个差距任重道远。写在最后个人觉得，平台币的布局，对于每个币圈人来说都是必备的。项目方的代币可能落地不明朗，而平台币可是切实的拥有赚钱逻辑的。所以，持仓中备点平台币尤其必要，比如BNB，比如仍然有很大空间的FTT。对于用户来说，陪伴FTX的两年多来，平台是切身在“做事”事的，无论是紧跟DeFi浪潮，还是积极探索自己的DeFi生态；无论是IEO上优质币，还是自己的平台币FTT涨破天际。我们看到了一个保持谦逊，持续发展的交易所。FTX并没有停下脚步，而是更加积极的通过生态布局，不断的为FTT创造适用场景，加速FTT的升值。未来，个人依旧看好FTX或弯道超车，成为世界顶尖的交易所，继续为行业提供新鲜血液，为行业树立一个榜样的角色！

「曝光」近期“交易所”跑路名单，这些你是不是玩过

金融市场优胜劣汰，适者生存，野鸡交易所的不断消逝，才能让更强大的交易所屹立不倒。交易所作为币圈食物链的顶端，安全以及运营出现问题都会导致交易所跑路。真正的受损失的也是无辜的投资者。我说过没有经历过真正牛熊市交易所很难在这个市场存活。这也就是为什么不建议投资者选择小交易所交易的原因。下面我整理了近期写过的跑路的野鸡交易所。

“IDEX Global”交易所

"IDEX global"交易平台声称耗巨资布局了数字矿业。拥有云南，贵州等多地25万T矿场，占据得天独厚的资源优势。其实都是耍嘴炮包装的，假的不能在假。发 了平台币10000枚，搞起了矿机挖矿。操盘手易兰为了圈钱招数用尽，不光割投资者连自己人都割。

亚交所a.top

张鹏的亚交所A.TOP发行平台币搞私募，各种下套忽悠投资者参与钱包理财，募集上亿元，而后张健把募集来的钱转走，禁止提现，投资者的钱也是变为了数字，而交易所不给予任何答复。虽说交易所还在，但是只能入不能出，投资者远离这种无良交易所。

DragonEx（龙网）

DragonEx（龙网）平台“入不敷出”，无法运营，宣布停网。没有说直接跑路，委婉的告诉投资者发生了什么，将会出现什么结果，如果重组不成功，代表平台将永远不会开放重提。

爱尚交易所

“爱尚交易所”走的也是利用零撸嚎头诱导投资者参与理财的一种方式，持有平台币可以获得分红，就是所谓的持币生息，可以推广人获得更高推广奖励，其实就是用交易所包装的一个资金盘。目前“爱尚”和“共治”“创享”三家交易所就双双宣布崩盘跑路。南山公安也正式立案调查。

金盾交易所

'金盾交易所“宣称打造完全去中心化交易所，走的矿池模式，就是持币挖矿。这个模式在当下也比较火，大多都是仿造花火，前段时间跑路的焦耳交易所就是其中之一，这些交易所都是利用去中心化嚎头诱导投资者，其实都是没有开源代码，没有真正的去中心化。

金盾交易所在9.24号公告说换新系统，然后称9.30号新系统上线（在群里发了所谓公告，非正式的），新系统没见上线，金盾交易所的杭州总部就人去楼空，原来这几天忙着搬家跑路，而不是升级。

MTG0X交易所

假门头沟交易所利用了资金盘拉人头的玩法，注册必须用邀请码，没有邀请码无法注册。利用“存币生息”“动静结合”资金盘的老路子，无限代奖励。看下面的收益模式，可以看出模式的收益还是很高的。其实就是有人打着重启门头沟的嚎头，来收割国内小白投资者的。

Bicc交易所

CWV,KM,BSS，这几个币都是Bicc币交所发行的，套路都是一样，CWV以 游戏 公链的幌子吸引会员投资，辣锅 游戏 、诸神之战 游戏 就是套路，很多会员被套其中。其实这就是俞凌雄他们搞得星云计划。BSS平台币，KM空气币上线后制造利好后直接收割。

Bitgogo交易所

Bitgogo交易所创始人李明，强制冻结投资者数字资产理财。给出的理由是鉴于当前市场行情波动较大和维持交易所长期稳定发展，为了最大能力保障用户资产安全直接将投资者的一些主流资产直接冻结180天。这就属于霸王条款。这样搞就是想在跑路前多圈点钱。而且在近段时间上线的IEO项目多个币也直接归零。

“尚币”的交易所

尚币数交易所称获知名投资机构前火币CTO巨建华创立的BHEX生态投资基金 、HKDT 生态投资基金、星耀资本、向量资本、利市基金、想象力基金等千万级战略投资。号称拥有数千名期货市场从业人员，同时战略合作数十家数字资产合约社区及上百位合约KOL。这么牛逼的团队搞了个平台币也是疯狂割韭菜，

BKEX币客交易所

币客交易所成立于18年6月，也正是交易挖矿比较火的时候，当时由纪京言、纪伯翰、袁金星等人创立，上线发行ICO平台币BKK融资玩套路，而后频繁上线空气币割韭菜，割完就撇清关系。还不承认是自己的项目。主体公司注销。

币市（Biss）交易所

币市交易所搞的这家会员制交易所不光利用平台币割投资者，还搞了多期IEO项目，上线也都是割，平台币BISS最高点3.2人民币，短短数日跌破3毛，暴跌达10多倍。而后被警方调查。正式退出。

Fcoin交易所

FCoin交易所18年最火的一家交易所，当时交易量是多家交易所总和，但是两年也是让FCoin从辉煌走向落幕，虽说现在再策划重启，但是希望渺茫。即使重启成功，信用体系的崩塌也无法让FCoin继续维持。

CoinMex交易所

CoinMex交易所发公告称下线所有交易对，停止运营。这家由多家知名机构投资的交易所也宣布关网了。

檀香交易所

檀香交易所三流以后的交易所，野鸡中的战斗机，黑幕也是很多，利用模式币割了不少投资者，现在宣布停止运营，也算是一件好事，苦了就是那些被割的投资者。

纽币交易所跑路

纽币交易所前段时间，也是割了韭菜准备跑路，但是因为作为OK的子平台，限制提现没有让纽币直接跑路，但是这一闹剧发生，也可以宣布纽币这家交易所死亡了。

Bingo交易所

Bingo交易所兴起于19年11月，搞了资金盘的玩法吸引了众多投资者参与，为什么这么多人参与，其实和Fcoin交易所一样，多个社区联合喊单，高额利益刺激，让一些贪婪的投资者铤而走险去博。在今年三月份还在不断释放利好，为了交易所暴雷还提出了“币追够”社区化无限追责体系模式，可偏偏就在这时bingo交易所创始人却跑去了海外。

“炒客网”ChaoEx交易所

“炒客网”是2017年8月上线运营，创始人金京国在圈内人称为老金，之前在元宝网待过。这次“传出炒客网”跑路的消息，是因为炒客网不给用户提现，大量投资者开始组建维权群。炒客网也是牛逼，你可以充值。但是不能提现，只进不出玩单机交易。

币星BitSG交易所

币星号称新加波最大的交易所，CEO杨建波使用的是ChainUP系交易所。去年宣传的挺火，杜均站台，新加波合规交易所，没想到发行平台币后上线就开始收割，割完运营交易所赚不到钱现在又搞链改sto赚钱，现在疑似传出交易所已经跑路。

爱迪交易所

爱迪交易所才是野鸡中的野鸡，整个交易所就三个币，一个平台币，两个空气币，连主流币都没有，不懂一些投资者怎么想的，也可能刚进币圈的小白，被忽悠去这种野鸡交易所交易。

DDEX交易所

DDEX交易所是一家去中心化的交易所，为了圈钱直接封禁账户盈利用户，给出的理由也是奇葩，投资者再DDEX交易所做合约交易，盈利后平台封禁账户称：利用不正当手段，所以账户被冻结，本金也不允许提出来。

披萨狗交易所

披萨狗交易所创始人大空翼，币圈人送外号“梭哈之王”，大空翼成名后，成立了一家PIEXGO披萨狗交易所，发行了代币PXG。把投资者套路了一波。行情惨淡，交易所也运营不下去，宣布软跑路。

“富比特”“UEX”“LMEX”交易所

香港富比特资不抵债宣布停止运营，UEX和LMEX交易所被黑客攻击宣布停止运营。

Mangoex（芒果）交易所

Mangoex（芒果）交易所声称是首家指数合约交易平台，获的六块金融牌照。宣称这么牛逼的一家交易所竟然穿仓了。

QBTC交易所

QBTC被调查原因因上线BMJ项目，也有人猜测是因之前的“火牛计划”，如果按照公告表述来说，极大可能就是BMJ项目。BMJ声称首创燃烧机制(ipob)，矿工必须销毁一定量的BMJ才能获得永久采矿权和提取权。吹的挺牛逼，无非也是因为IPFS的硬盘挖矿的兴起，BMJ就是利用区块链IPFS硬盘挖矿的招牌，来吸引投资者参与。目前调查还未停止，关网已成定局，投资者还需关注提币进程。

伊朗交易所

“伊朗交易所”声称是中东地区最牛逼的交易所，团队成员都是早期的投资者和区块链资深从业者，研发技术团队成员来自于世界顶级金融机构、互联网公司。就是利用搬砖套利撸羊毛的嚎头做宣传，吸引投资者充币参与套利，其实很简单的一个流程，充值比特币通过币币置换得到IRRT，再用IRRT去申购，申购只需要1%手续费，如果想减免必须要每推荐3个用户，得到一定的减免，然后通过置换的币去申购，申购结束再卖出，吃中间的差价，就是伊朗交易所所谓的套利。

“Betaex”交易所

“betaex”交易所虽说不是多知名，但是背后的团队却是有点名气的FOR原力协议，“betaex”交易所CEO是Max·M，其实Max·M真实名字叫麻哲，是原力协议核心团队成员，也是原力协议主体公司（北京和链金科 科技 有限责任公司）的监事。“Betaex”交易所背后团队就是原力协议，而原力协议的背后就是所谓的共识实验室还有block vc 发行的一些空气项目，目的也是很明确，为了割韭菜。

XMEX合约交易所

XMEX合约交易所实打实的国人包装盘，IP显示福建，很多国内的杀猪盘都是FJ那边过来的，现在又集体搞合约交易所开始收割投资者，粉丝可以看下上面关于XMEX文章，一样的模式一样的套路，目的也就是圈你钱。

KMEX交易所

KMEX合约交易所简单看了下，没有过多的介绍，被熟知也是获BiKi产业基金300万美金战略投资。在之前也没有任何公告，只有合约介绍。也就是说这家KMEX也是BIKI宣布投资才开始运营的一家交易所。

Hcoin交易所

HCoin创始人刘江，公司主体北京超星链 科技 有限公司，Hcoin交易所被爆出无法提币，据说提币需要排队，有点情绪还被踢出群。可见Hcoin交易所已经没有币供投资者提了，又是一家资不抵债，乱动用投资者一家交易所诞生。

Benson交易所

Benson合约交易所，在Benson交易所充值转币交易都正常，但是当盈利提币交易所就直接审核拒绝，询问拒绝原因交易所直接装死不予回复。当多次询问客服时，却发现自己账户直接被平台给删除了，被限制的用户资产虽然不多，但是能限制小额提现，大额资产进去就不用说了。

IG交易所

这个IG交易所玩的套路挺好，所谓的个人所得税无非就是个坑。交易所故意让你赚钱，但是你要提现的时候需要补缴个人所得税。你可能因为心动去交这个费用，当你交了肯定就中了IG交易所的圈套。当你选择不去交那么本金也提现不出来。反正交易所无论如何都是赚你钱。

ZG交易所

ZG交易所经常上线空气币，诈骗币在圈内也是人尽皆知。之前知道某人搞过5个币全部上线的ZG，喊完割完就从新搞一个。前段时间Cdp万物云就是一个，项目方跑路，投资者币变成一文不值。交易所也装哑巴没有任何表示。

币虎交易所

币虎BTB交易所大家应该有所印象，矿工传奇，火星计划就是这家交易所搞的，币虎刚开始成立时，就上线多个空气币模式币割韭菜，后来因受大量投资者维权，交易所流量也是越来越少，后边也是利用资金盘再次吸引韭菜，但是投资者万万没想到钱没赚到，充进去的本金也提不出来。

茉莉交易所

相关文章：【曝光】上线即收割，这家交易所又要准备跑路了！！！

茉莉交易所纯包装的一个山寨交易所，自己发币上线自己交易所割自己用户，近段时间，频繁上线空气币上线即收割，收割完就把责任方推给项目方。没有信用背书的交易所投资者还需谨慎投资，因为这种交易所跑路的风险极大。

C网交易所

在去年C网交易所停掉聚变模式时，当时负责人就说了一句话：不得不停，不停的话，平台就要完了。可能在那是C网就出现了资金问题。回头去想想FCoin张健，当时也是称因为挖矿模式出现问题，导致平台资不抵债，最后选择关网。如今的C网也可能在苦苦支撑，大量不能提币已说明一切。

OOEX交易所

OOEX合约交易所利用客损高额的返佣拉人头，做他们代理都有独立的代理账号，抛去客损就是光返佣都是很暴力。后平台近期一直遭受高频的黑客攻击，加之市场恶意竞争的压力、技术等方面问题，非常遗憾的告诉大家：OOEX将于2020年7月31日晚8时关闭平台交易，停止运营服务，在此期间，用户可将资金提至其他平台。

顺币网

中数公链老板陈伟在2020年5月份开始在深圳南山大冲上午中心D座11楼1105室挂着国徽打着国家六部委旗下（中国公链）的幌子非法集资诈骗数1.4亿，开设交易所顺币网。受害会员高达7000多人，500人的维权群高达十几个，目前已跑路。

CRDex交易所

CRDex合约交易所，这家交易所搞了一两个月割了无数韭菜，目前操盘手已被抓，写出来警示下其他合约诈骗犯们。CRD合约交易所分为两个板块，一是打单，二是托管。带单亏损然后让投资者托管，其实都是套路。

Bybit交易所

Bybit交易所将不对大陆用户提供服务，时间时2020年9月30日，也就是这个月的月底。所以说大家看到这个消息，在Bybit有资产的投资者速度将资产提出。大家应该明白，不对大陆用户提供服务，其实意味着软跑路，准备关网。即使不跑路，也有鬼，不可能无缘无故暂停服务的。

在任何行业都会面临着洗牌，强者生存。这是不变的道理。小交易所有投机的可能，但不是所有的小交易所都可以，风险远远大于收益，投资一定要在自己承受范围内投资。切勿贪心。建议投资者尽量远离小交易所，因为他们跑路只需要一则公告。

以上就是币圈网小编对FTX交易所暴雷事件和的总结，更多方面的知识可以关注我们，在网站首页进行搜索你想知道的！