在不提供任何财务建议的情况下，如果您正在考虑投资任何加密货币，请记住以下几点。

2021 年的加密市场可能看起来像一片绿色的海洋，但毫无疑问，这是一片危险的海洋，每一次艾略特浪潮都在等待着赏金和危险。大量的财富流向早期采用者的故事比比皆是，在放错位置的硬盘驱动器上丢失的财富，忘记的私钥，糟糕的交易和呃……披萨？！

为了积累丰厚的利润而不是打击士气的损失，您需要比其他任何事情都更有耐心、一致和信息驱动。有一件事是肯定的，如果你投资加密货币，你就会陷入疯狂的旅程。有时您会为月亮而跳跃，有时您想拔掉头上的头发。

幸运的是，2021 年还有许多更保守的加密投资选择，例如抵押，您可以在其中固定抵押资金的被动利息。

在本文中，我们将介绍您在 2021 年可以进行的不同类型的加密投资，以及一些了解何时加载、兑现或停止的策略。

投资加密货币之前需要考虑的事项

你愿意损失多少？

投资的黄金法则是只投资你能承受的损失。这样，如果您的投资回报率 (ROI)下降，您就不会产生可怕的后果。

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您进入市场越深入，尤其是在购买新推出的代币时，您就越应该遵守黄金法则。

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这里需要考虑的一点非常重要：不要因为错误的决定或情绪而追逐损失。确保你理解沉没成本谬误的概念（基本上它等同于“不要把更多的好钱投入到糟糕的投资中”），并以清晰和客观的头脑来使用你的资金。

FOMO 和 FUD 是你的敌人

加密货币非常不稳定，有不可预见的起起落落。FOMO（害怕错过）通常发生在价格运行期间，但上涨的必须下跌。最终，市场状况会因超买或坏消息而发生变化，而 FUD（恐惧、不确定性和怀疑）将接管并推动您的投资价格下跌。所需要的只是适时的埃隆马斯克推文或美国证券交易委员会的公告，以带来巨大的波动。

恐惧或任何情绪都不是决定投资决策的可靠基础。因此，永远不要基于 FOMO 采取行动。投资一个基于炒作的项目既冒险又愚蠢。

税收因素

美国和世界其他地区等一些司法管辖区将加密货币视为应税资产。因此，他们管理资本利得税。在投资加密货币之前，税收是一个需要考虑的关键方面。如果做得不好，它可能会侵蚀您的利润或让您被控逃税。

如何投资加密货币

要正确投资加密货币市场，您需要将广泛的研究与强大的风险管理相结合。为了尽量减少走错路，在投资加密货币之前，您需要考虑以下事项：

1. 广泛研究。

2. 管理您的风险。

3. 决定你将如何投资

广泛研究

许多新人投资加密是因为朋友，或者更糟——因为互联网上的一个随机人说。虽然朋友或陌生人的推荐本质上并没有错，但他们可能对你不是 100% 诚实，只是强调加密投资的潜在好处。这可能是因为他们希望您投资以进一步提高他们现有的投资，或者因为他们在牛市周期中途进入市场并且只看到价格上涨。

当应用于加密货币时，生存偏差的概念描述了将注意力集中在盈利而不是亏损的人身上的逻辑错误，这仅仅是因为赢家倾向于更多地分享他们的经验，而输家则不愿谈论他们。

因此，对于加密投资的任何事情，永远不要相信别人的话，也不应该相信任何表面价值的东西。要研究的一些关键领域包括具有正投资回报率的不同加密货币。

管理您的风险

采取一切必要措施确保您的资金不会被烧毁。尽可能避免在一笔交易中使用超过 10% 的营运资金。专业交易员知道，无论您执行交易多么完美，亏损的可能性仍然存在。

也不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。永远记住，不同的加密货币具有不同的风险和不同的投资回报率。

再一次，黄金法则：永远不要投资超过你能承受的损失。

决定你将如何投资

加密货币市场广阔，到处都有大量赚钱的机会。考虑所有机会尝试看看你可以适应的地方并专注于此。在下一节中，我们将说明投资加密的不同方式。

考虑两种不同的方法：

美元成本平均法 (DCA)是经验较少且风险承受能力较低的投资者的流行方法。投资者以预定的时间间隔（比如每月）购买相同数量的加密货币，以确保无论市场如何变化，他们的投资都与长期平均价格保持一致。

平均下跌是另一种有用的方法，投资者旨在通过在价格下跌时更多地买入来降低其整体投资成本。例如，某人最初在价值 2 美元时购买了 10,000 美元的资产，可能会等到价格跌至 1.50 美元或更低时再购买价值 10,000 或 20,000 美元的资产。当价格回到 2 美元时，他们可以卖出获利。

投资加密货币的不同方式

贸易

从技术上讲，这不是投资，许多人将交易和投资混为一谈。虽然两者本质上都是投机性的，但交易带来更多风险，但也带来更多机会。

在加密货币交易所进行交易可能非常有利可图，或者让您想跳下桥。由于 COVID-19 和在家工作 (WFH) 趋势，当日交易变得特别流行，但大多数交易者在情感和知识方面都缺乏能力，无法在特别短的时间范围内有效地摆动交易。头皮交易，您在获得几个百分点的收益后进入和退出市场，可以快速累积，直到价格大幅下跌吞噬您的利润。

为了给自己最大的成功机会，应用技术分析(TA)的组合，在那里你研究日本烛台图表并绘制感知阻力和支撑位突破的线，以及基本面分析，在那里你研究项目并试图获得洞察力根据他们的团队、合作伙伴关系和路线图，了解他们未来的表现。

除非您参加了适当的 TA 课程并广泛练习以少量投资阅读图表，否则请避免摆动交易，除非您正在查看 4 小时或更长时间的蜡烛图。在加密货币中进行基本面分析也很困难，因为项目非常年轻，大肆宣传，几乎没有经过审计的报告和文件可用。

杠杆交易是一种高风险、高回报的策略，您最多可以将交易提高 125 倍。最初因 BitMEX 的 100 倍杠杆交易而闻名，当市场迅速对你不利时，这种策略可能是灾难性的，就像我们在 2020 年 3 月比特币崩盘时看到的那样。

如果你做对了并从等式中去除情绪，交易可以非常有利可图。如果没有，您很可能会高买低卖。如果您要进行交易，请进行基本面研究，寻找具有“网络”效应和实用程序案例的代币，并且始终应用止损。例如，Binance 的One-Cancels-The-Other (OCO) 选项允许您设置目标价格高于或低于当前价格的卖出或买入订单。先到达的将执行。

例如，如果比特币为 50,000 美元，而您想以 40,000 美元或 60,000 美元的价格买入更多（两个价格都将代表趋势逆转），您可以设置 OCO 订单并忘记它，让市场自行其是，十字星可能会落在他们。

放样

利用Staking 的流行平台包括Ethereum、Cardano和EOS。根据所采用的 PoS 类型，加密货币投资者可以通过两种方式质押他们的代币。

一种方法是通过直接质押，投资者锁定他们的硬币并直接参与保护网络。第二个称为委托抵押。通常，委托抵押涉及支付少量费用。

然而，它也允许那些负担不起花费数千美元的人以他们拥有的任何数量参与赌注。

HODLing

HODL 是购买和持有的另一个术语。一些投资者更喜欢购买像BTC这样的加密货币并长期持有，等待价格上涨以便他们可以出售——这实际上对很多人都有效。

但要做到这一点，你需要足够耐心和纪律，即使价格暴跌，也要坚持你的代币。因此，HODLing 最适合那些对特定项目有强烈的数据驱动信念，并有强烈的意志来帮助他们度过市场低迷的投资者。但是，请记住，使用错误的资产，您将永远陷入困境。在上一次 2017 年牛市之后，大多数山寨币的价值缩水了 95% 以上，而且大多数都没有接近之前的峰值。

去金融机构

去中心化金融(DeFi) 席卷了加密领域，锁定了大约 400 亿美元的资产。

迄今为止，最有利可图的 DeFi 投资方案是流动性挖矿，用户将加密货币存入去中心化交易所以促进交易。作为回报，用户获得一定比例的费用。

不可替代的代币 (NFT)

NFT是不能被另一个相同项目交换的代币，因为它们中的每一个都是唯一的。NFT 可以代表有形或无形的物品，如艺术品、收藏品、虚拟房地产、交易卡等等。

与可替代的加密货币不同，NFT 目前只能在 OpenSea 和Rarible等专业市场上交易。

由于加密空间的增长最快的分部门的NFT提出一个新的和热的方式来投资。2021年1 月至 2 月期间，售出价值超过 1 亿美元的 NFT。位居榜首的是CryptoPunks和Hashmasks。

从 NFT 赚钱有两种方法。一种是铸造和出售它们。例如，如果您是一位可以创作数字绘画或 3D 艺术品的艺术家，您可以在上述市场上出售它们。或者，您可以简单地购买其他人的 NFT，然后以更高的价格出售。