当前位置:首页 > 数字货币资讯 > 正文内容

虚拟货币正规交易平台公司10元微交易正规平台

xytest2023-01-30 10:11数字货币资讯254

虚拟货币正规交易平台公司10元微交易正规平台

接下来我们一起看看币圈网发布的这则正文,如有不理解还请直接咨询我,下面我们来一起详细看看关于这篇内容的详细分析!

请点击上方关注虚拟货币正规交易平台公司,点击下方“在看”

案例故事

去银行兑换外币被拒绝,原来差点中了微信群的招

2021年6月20日,张某前往A银行要求将一张面额为500美元的存单转至本人借记卡内,同时要求将此借记卡内的2万多元人民币兑换成美元。A银行工作人员询问张某兑换外币的用途,张某表示仅暂时将卡中人民币兑换成美元,并不愿透露实际用途,其间不停翻看手机微信。鉴于张某年纪较大,该银行工作人员出于保护金融消费者账户资金安全的考虑,立即将情况向分管行领导报告。

针对张某的特殊情况,A银行网点负责人将张某引导至办公室,询问兑换外币的用途,并耐心讲述电信网络诈骗典型案例。在听到银行的解释后,张某称自己加入了一个购买虚拟货币的微信群,微信群内流传购买虚拟货币会有极高的收益,兑换外币就是为了在网上购买虚拟货币。A银行工作人员反复向张某说明该类交易可能存在的诈骗风险,但效果甚微。为保障张某的资金安全,A银行向当地公安机关寻求帮助。公安民警到场后,向张某讲述众多老年人被骗的案例,并向张某指出其所在的微信群的重要疑点和漏洞,张某逐渐意识到存在的风险,表示不会再相信此类信息,并且停止了办理兑换美元的业务。

法律分析

金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的,应当及时向有关部门报告

本案例中,虚拟货币微信交流群以高额收益为幌子,诱导老年客户进行虚拟货币交易,A银行作出准确判断,联合公安部门指出交流群的疑点虚拟货币正规交易平台公司,提出恰当建议,成功堵截风险事件发生,切实保护了老年消费者的合法权益及资金安全。

《中华人民共和国消费者权益保护法》第十八条规定:“经营者应当保证其提供的商品或者服务符合保障人身、财产安全的要求。对可能危及人身、财产安全的商品和服务,应当向消费者作出真实的说明和明确的警示,并说明和标明正确使用商品或者接受服务的方法以及防止危害发生的方法。”

《中国人民银行 中央网信办 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》第四条规定:“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,不得承保与代币和‘虚拟货币’相关的保险业务或将代币和‘虚拟货币’纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的,应当及时向有关部门报告。”

案例启示

提高从业人员识别虚拟货币交易等相关非法金融活动的能力,加强可疑线索报送

银行应加强内部培训,及时做好各项政策解读,提高从业人员识别虚拟货币交易等相关非法金融活动的能力,加强可疑线索报送,提升突发事件应对水平,维护辖区金融秩序。同时要做好金融知识普及和宣传教育,帮助金融消费者树立责任意识和风险意识。

金融消费者应主动加强金融知识学习,树立风险自担的责任意识,选择正规金融机构办理业务、购买产品,提高识别非法金融活动的能力,保护个人财产与信息安全。

(本文供稿:中国人民银行金融消费权益保护局)点击阅读原文可浏览上期精彩内容。

阅读更多“网点晨会例会·消保三分钟”栏目“金融服务”有关案例,可点击以下文章:

微信征稿启事

《中国银行业》由中国银保监会主管、中国银行业协会主办,是目前唯一一本带有全行业性质的公开刊物,是沟通监管部门和机构的纽带,是行业交流的平台,也是社会了解银行业的窗口。目前《中国银行业》杂志微信公众号已开通征稿邮箱,面向广大读者征稿。我们期待您的稿件。

微信投稿邮箱:

关注更多精彩内容

正文结束,如还有明白可以再看看。也可以收藏币圈网页面获取更多以太币ETH知识哟!区块链、虚拟币,我们是认真的!

分享给朋友:

相关文章

芝麻开门交易所目前现状和芝麻交易所gate下载详细介绍

芝麻开门交易所目前现状和芝麻交易所gate下载详细介绍

币圈网拥有多年的区块链服务经验,为用户提供专业的服务信息,接下来介绍芝麻开门交易所,以及芝麻交易所gate下载,选择币圈网可以为您随时随地解决玩币中所遇到的各种问题,让你不再为职称评级繁琐事务而烦恼。...

NFT巨鲸是什么意思?为什么要跟踪NFT巨鲸交易

NFT巨鲸是什么意思?为什么要跟踪NFT巨鲸交易

今年以来,NFT正在经历一个前所未有的趋势,它的曝光率不断的增加,NFT的热潮也慢慢的吹遍了全球。2021年一整年NFT的总销售额为249亿美元,而2020年还仅为9490万美元,只用了一年的时...

2023年莱特币能涨到多少钱?2023年莱特币价格预测

2023年莱特币能涨到多少钱?2023年莱特币价格预测

从市场的资料来看,莱特币的流通市值为46.59亿美元,24小时成交额29.56亿美元,流通数量6399.7万人次,截至截止发稿时莱特币的售价是72.8342美元,24小时上涨0.55%,莱特币也...

马斯克正式入主推特担任CEO :马斯克440亿美元正式收购推特

马斯克正式入主推特担任CEO :马斯克440亿美元正式收购推特

北京时间10月28日消息,推特已正式进入埃隆·(ElonMusk)时代。知情人士称,马斯克现在已经正式接管推特,担任CEO。与此同时,推特原CEO帕拉格·阿格拉瓦尔(ParagAgrawal)、CFO...

DCH币是怎么样的项目?什么时候发行的?

DCH币是怎么样的项目?什么时候发行的?

DCLEAR是全球首家清算所,提供登记,清算,结算,流动性,风控,指数等多元化服务,确保交易,清算资产存管的三分离,打造安全,透明,可信的交易清算新生态。 看团队介绍和官网之后确定这就是一个国人包装...